Annons

Skandalen i Danske Bank – detta har hänt

Penningtvätt av mångmiljardbelopp. Historien som började med att en anställd i Estland larmade om misstänkt pengatvätt har nu lett till att flera höga chefer fått gå och en förundersökning är inledd. SvD reder ut turerna i Danske Bankhärvan.

Denna guide uppdateras kontinuerligt.

Under strecket
Publicerad
Foto: Kim Petersen/AlamyBild 1 av 2

Christer Gardell.

Foto: Tomas OneborgBild 2 av 2

1 / 7

Efter reklamen visas:
Turerna kring penningtvätten i Danske Bank

Det börjar med att Danske bank köper finländsk bank

Foto: Kim Petersen/Alamy

Historien börjar i november 2006. Då köper Danske Bank finländska Sampo bank, för 30,1 miljarder danska kronor. I köpet ingår bland annat den mycket lönsamma verksamheten i Estland, som nu har hamnat i fokus.

Christer Gardell meddelar 2011 att han går in Danske bank. Han har ett stort ägande i banken fram till 2017. Han är under några år bankens näst största ägare efter danska rederijätten Maersk. Gardells parhäst, Lars Förberg, sitter i styrelsen 2013–2016.

Christer Gardell.
Christer Gardell. Foto: Tomas Oneborg
Annons
Annons
Foto: Janerik Henriksson/TBild 1 av 1

2 / 7

Visselblåsare larmar om penningtvätt

Foto: Janerik Henriksson/T

December 2013: En anställd, en ”whistleblower”, vid Danske Banks estniska filial slår larm om misstänkt penningtvätt. Ryska kriminella nätverk och personer med koppling till ryska underrättelsetjänsten misstänks tvätta pengar i den estniska verksamheten, i vissa fall ska det ha skett med medarbetares goda minne.

Februari 2014: Visselblåsaren lämnar fler exempel på penningtvätt. Banken tillsätter en egen utredning, som tonar ner problemen. Men efter noggrannare kontroll stänger banken under 2015 ner misstänkta konton i Estlandsfilialen.

Annons
Annons
Foto: Tomas OneborgBild 1 av 1

3 / 7

Höga chefer tvingas lämna

Foto: Tomas Oneborg

Mars 2017: Den danska tidningen ”Berlingske” inleder sin granskning av Danske Bank i samarbete med internationella journalistnätverket OCCRP. Tidningen avslöjar omfattande penningtvätt via Danske Banks Estlandsfilial. Summor i storleksordningen 50-70 miljarder kronor nämns.

April 2018: Lars Mørch, ansvarig för Danske Banks affärskunder i ledningsgruppen, lämnar sitt uppdrag som en följd av penningtvätten. Kort därefter meddelar den danska finansinspektionens ordförande Henrik Ramlau-Hansen att han lämnar sin post. Han har tidigare varit ledamot i Danske Banks ledningsgrupp. Henrik Ramlau-Hansen motiverar sin avgång med att ingen ska tvivla på finansinspektionens opartiska roll i härvan.

Annons
Annons
Foto: Tomas OneborgBild 1 av 1

4 / 7

”Hårresande läsning”

Foto: Tomas Oneborg

Maj 2018: Danska finansinspektionen kommer med sin 27-sidiga rapport om händelserna i Danske Banks estniska verksamhet. Rapporten beskrivs som ”hårresande läsning” av bankanalytiker och redogör bland annat hur bankens ledning gång på gång försöker tona ner problemen i Estland trots uppenbara larmsignaler. Finansinspektionen kräver att Danske Bank sätter av minst 7 miljarder svenska kronor för kommande böter.

Annons
Annons
Foto: Linus Sundahl-DjerfBild 1 av 1

5 / 7

Förundersökning inleds

Foto: Linus Sundahl-Djerf

Juli 2018: Estlands riksåklagare inleder en förundersökning om misstänkt penningtvätt i Danske Bank. Någon månad senare inleder dansk åklagare en förundersökning om misstänkt penningtvätt i banken.

September 2018: Fram till i augusti i år uppskattades totalsumman som tvättats i Danske Banks estniska filial till 75 miljarder svenska kronor. Men de senaste veckorna har både Financial Times och Wall Street Journal rapporterat om betydligt högre summor, över 270 miljarder kronor, enligt obekräftade uppgifter.

19 september 2018: Danske Banks egen utredning visar att penningtvätthärvan är större än man anat. Totalt har 2000 miljarder kronor slussats genom Estlandsfilialen under de kritiska åren. ”En stor del av dessa” uppges vara ”misstänkta transaktioner”. Bankens vd Thomas Borgen meddelar att han avgår efter skandalen. Styrelsens ordförande Ole Anderson flaggar för att även han kan lämna på nästa bolagsstämma, våren 2019.

Efter reklamen visas:
Ekonomistudion Danske Bank
Annons
Annons

Vd:n Thomas Borgen avgår.

Foto: TTBild 1 av 1

6 / 7

Vd:n Thomas Borgen avgår.
Vd:n Thomas Borgen avgår. Foto: TT

19 september 2018: meddelar Danske Bank att vd:n Thomas Borgen lämnar sitt uppdrag, med en fallskärm på 19 miljoner kronor.

Borgen konstaterar att banken inte levt upp till sina skyldigheter. Men han kommer att sitta kvar på sin post tills en ersättare har hittats.

Styrelseordförande Ole Andersen menar att det är ett bra beslut Thomas Borgen kommit fram till.

19 september 2018: Nordeas styrelseordförande Björn Wahlroos dras in i skandalen. Finansmannen är även ordförande i Nordeas huvudägare Sampo Bank som 2007 sålde en estnisk filial till Danske Bank, samme filial som nu är centrum för härvan. Wahlroos förnekar koppling till penningtvätt.

Annons
Annons

7 / 7

20 september 2018: den danska finansinspektionen återupptar granskningen av penningtvätthärvan i Danske Bank, uppger myndighetschefen Jesper Berg för danska TV2, enligt nyhetsbyrån Ritzau.

Annons
Annons
Annons
Annons
Annons